怎么才能进入外资投行的风险管理部门？

投行是很多金融应届毕业生的理想目标，投行是投资银行的简称。和商业银行不同，一般来说，投行是为公司、政府或者是富人提供建议、筹集资金的机构。

 

根据投行的规模和业务覆盖面来说，投行又分为Bulge Bracket(即大投行)和Boutique bank(精品投资银行)。前者包含高盛(Goldman Sachs)、摩根士丹利(Morgan Stanley)、美银美林(BoA Merrill Lynch)等，除了传统投行业务外，还会做一些其他的工作。后者一般规模较小，或专注于某类金融产品、或专注于某些行业、或专注于某些业务、或专注于某些市场，又或者平台齐全但规模相对较小。

 

在外资投行中有一个部门，完美符合“好工作”的要求——薪水高、晋升快、相对清闲，这个部门就是Risk Management Department，即风险管理部。

 

不少投行都有单独的risk management部门，他们的工作就是运用自身金融风险管理方面的知识、技能和经验分析trader的market risk和credit risk，然后决定给他们多少trading的限额。其他的工作还包括同样地正确评估economic risk和operating risk以确保market和credit risk的评估正确。

 

在外资投行中，风险管理部属于中台部门，是承接前台部门与后台部门的桥梁，虽然不直接为投行创造利润，但往往直接参与到交易过程当中，对潜在的风险进行审核和批准。在外资投行中，风险管理部具体岗位划分很细致。大的分类有市场风险、信用风险和系统风险三个子部门，每个子部门中还具体设有流动性风险管理、第三方风险管理、操作风险管理、模型风险管理等。

 

外资投行中风险管理部门的地位是很高的，只要达到一定规模的业务，都必须有风险管理部门的批准才可以进行。与地位相匹配的是收入水平同样很高，顶级外资投行普通analyst的第一年收入一般在10万美元以上。

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进入外资投行风险管理部的必备硬实力：学历、实习、证书。

 

学历：众所周知外资投行是欢迎本科生的，但如果你是本科生，则必须是名校，如果你不是目标学校的学生的话，还是老老实实读研为好，如果能拿下金融和统计双背景的硕士学位，这个部门的大门就向你敞开了一半。

 

实习：风险管理部门的全职offer基本上是实习offer转正的，而拿到外资投行风险管理部offer的必备条件就是有相关实习经历。

 

证书：虽然在招聘公告上不会明确写明有证书要求，但FRM证书事实上是进入这个部门实习、工作的必备。有人曾经分享过在实习的二线外资投行中，进入终面的16个小伙伴人人都通过FRM。而瑞银发布的实习招聘公告上，明确写明要通过FRM考试才可以应聘风险管理部门实习生。如果能通过至少CFA一级考试，同样会是一个巨大的优势。

 

复合背景：金融与数理符合背景是这个部门选拔人才的重要偏好之一。金融+统计，金融+计算机，金融工程+数学都相当符合其人才要求。有读研读博打算的金融类专业同学们，不妨选择一个偏统计或者计算机的专业攻读，会给你大大加分。

 

编程能力：计算机编程能力不是必备，但同样是一个巨大的加分项（目前只要高盛明确要求编程能力）。一般来讲，Excel的VBA几乎是必备技能（否则你一个一个数据去找去算，这工作效率保证你没时间睡觉也做不完），如果精通SQL优势会更大，当然如果能擅长其他更高级的变成语言就更好了。

 

外资投行风险管理部地位高、收入好、晋升快、工作闲，绝对是一个投行入职的绝好去处。一二线外资投行这一部门的全职offer几乎是都是实习转正的，因此在大学一定要多多努力考完FRM！