• 距离下一次FRM考试: 
  • 0
  •  天

怎么才能进入外资投行的风险管理部门?

发布于:2019-06-05 来源:中国FRM考试网
投行是很多金融应届毕业生的理想目标,投行是投资银行的简称。和商业银行不同,一般来说,投行是为公司、政府或者是富人提供建议、筹集资金的机构。
 
根据投行的规模和业务覆盖面来说,投行又分为Bulge Bracket(即大投行)和Boutique bank(精品投资银行)。前者包含高盛(Goldman Sachs)、摩根士丹利(Morgan Stanley)、美银美林(BoA Merrill Lynch)等,除了传统投行业务外,还会做一些其他的工作。后者一般规模较小,或专注于某类金融产品、或专注于某些行业、或专注于某些业务、或专注于某些市场,又或者平台齐全但规模相对较小。
 
在外资投行中有一个部门,完美符合“好工作”的要求——薪水高、晋升快、相对清闲,这个部门就是Risk Management Department,即风险管理部。
 
不少投行都有单独的risk management部门,他们的工作就是运用自身金融风险管理方面的知识、技能和经验分析trader的market risk和credit risk,然后决定给他们多少trading的限额。其他的工作还包括同样地正确评估economic risk和operating risk以确保market和credit risk的评估正确。
 
在外资投行中,风险管理部属于中台部门,是承接前台部门与后台部门的桥梁,虽然不直接为投行创造利润,但往往直接参与到交易过程当中,对潜在的风险进行审核和批准。在外资投行中,风险管理部具体岗位划分很细致。大的分类有市场风险、信用风险和系统风险三个子部门,每个子部门中还具体设有流动性风险管理、第三方风险管理、操作风险管理、模型风险管理等。
 
外资投行中风险管理部门的地位是很高的,只要达到一定规模的业务,都必须有风险管理部门的批准才可以进行。与地位相匹配的是收入水平同样很高,顶级外资投行普通analyst的第一年收入一般在10万美元以上。

2019年FRM+CFA考试已开启,全新双证备考资料分享:2019年FRM+CFA考试资料(包含FRM必考点总结,FRM学习资料,1000分钟网络课程)
 
 
进入外资投行风险管理部的必备硬实力:学历、实习、证书。
 
学历:众所周知外资投行是欢迎本科生的,但如果你是本科生,则必须是名校,如果你不是目标学校的学生的话,还是老老实实读研为好,如果能拿下金融和统计双背景的硕士学位,这个部门的大门就向你敞开了一半。
 
实习:风险管理部门的全职offer基本上是实习offer转正的,而拿到外资投行风险管理部offer的必备条件就是有相关实习经历。
 
证书:虽然在招聘公告上不会明确写明有证书要求,但FRM证书事实上是进入这个部门实习、工作的必备。有人曾经分享过在实习的二线外资投行中,进入终面的16个小伙伴人人都通过FRM。而瑞银发布的实习招聘公告上,明确写明要通过FRM考试才可以应聘风险管理部门实习生。如果能通过至少CFA一级考试,同样会是一个巨大的优势。
 
复合背景:金融与数理符合背景是这个部门选拔人才的重要偏好之一。金融+统计,金融+计算机,金融工程+数学都相当符合其人才要求。有读研读博打算的金融类专业同学们,不妨选择一个偏统计或者计算机的专业攻读,会给你大大加分。
 
编程能力:计算机编程能力不是必备,但同样是一个巨大的加分项(目前只要高盛明确要求编程能力)。一般来讲,Excel的VBA几乎是必备技能(否则你一个一个数据去找去算,这工作效率保证你没时间睡觉也做不完),如果精通SQL优势会更大,当然如果能擅长其他更高级的变成语言就更好了。
 
外资投行风险管理部地位高、收入好、晋升快、工作闲,绝对是一个投行入职的绝好去处。一二线外资投行这一部门的全职offer几乎是都是实习转正的,因此在大学一定要多多努力考完FRM!
责任编辑:中国FRM考试网