FRM的道德准则介绍——来源GARP！

　　GARP行为准则（“准则”）规定了全球风险专业人员协会（“GARP”），金融风险管理（FRM®）和能源风险专业人员（ERP®）认证以及其他GARP认证的专业行为准则。持有人和候选人，GARP董事会，区域主任，GARP委员会成员和GARP员工（以下统称为“GARP会员”），以支持金融风险管理专业的发展。这些原则促进了最高水平的道德行为和披露，并为个体从业者和风险管理专业提供指导和支持。

 

　　追求高道德标准不仅遵循适用规则和条例的规定，并且符合这些法律法规的意图，而是追求普遍的道德文化。

 

　　所有个人，公司和协会都具有道德品质。当今公司面临的一些最大风险不涉及法律或合规违规，而是依赖于涉及道德考虑的决策以及适当的行为标准对业务决策的应用。

 

　　没有单一的规范性道德标准可以全球应用。我们只能期望GARP会员在参与日常活动时会不断考虑道德问题并相应调整行为。本文件提到了专业标准和普遍接受的风险管理实践。风险从业者应将这些理解为反映不断发展的专业标准和实践共享体系的概念。在考虑这一问题时，道德行为必须权衡从业者所处的适用全球社区的环境和文化。

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　　本准则由GARP会员同意维护和实施的以下原则，专业标准和行为准则组成。

 

　　1.原则

 

　　1.1专业诚信和道德行为。

 

　　GARP会员应以诚实，正直和能力行事，履行风险专业人员的职责，维护风险管理专业的声誉。GARP会员必须避免在评估，测量和流程中进行伪装设计，以牺牲诚实和诚实为代价提供业务优势。

 

　　1.2利益冲突。

 

　　GARP会员有责任促进所有相关选区的利益，并且不会故意直接或间接地处理涉及实际或潜在利益冲突的风险管理服务，除非已向所有受影响方充分披露任何实际或明显的利益冲突。如果冲突不可避免，GARP会员承诺全面披露和管理。

 

　　1.3保密。

 

　　GARP会员将采取一切合理的预防措施，以防止有意和无意地泄露机密信息。

 

　　2.专业标准

 

　　2.1基本职责。

 

　　GARP会员必须努力并鼓励他人以最高水平的专业技能运作。

 

　　GARP会员应始终不断完善自己的专业知识。

 

　　GARP会员有个人的道德责任，不能将该责任外包或委托给他人。

 

　　2.2最佳实践。

 

　　GARP会员将促进并遵守适用的“最佳实践标准”，并确保在其直接监督或管理下执行的风险管理活动满足这些适用标准。

 

　　GARP会员认识到风险管理不存在于真空中。GARP会员承诺考虑他们的评估和行动对他们的同事以及他们工作的更广泛的社区和环境的更广泛影响。

 

　　2.3沟通和披露。

 

　　代表其公司发布任何通信的GARP会员将确保通信清晰，适合当前情况及其目标受众，并满足适用的行为标准。

 

　　3.行为规则

 

　　1.专业诚信和道德行为

 

　　GARP会员：

 

　　1.1在与雇主，现有或潜在客户，公众以及金融服务行业的其他从业者的所有交易中，应采取专业，道德和诚信的行为。

 

　　1.2在保持思想和方向的独立性的同时，应在提供风险服务时运用合理的判断。GARP会员不得提供，索取或接受任何可能合理预期会损害其自身或他人的独立性和客观性的礼物，利益，补偿或考虑。

 

　　1.3必须采取合理的预防措施，以确保会员的服务不被用于不正当，欺诈或非法目的。

 

　　1.4不得故意歪曲与分析，建议，行动或其他专业活动有关的细节。

 

　　1.5不得从事任何涉及不诚实或欺骗的专业行为，或从事任何反映其诚信，品格，可信赖性或专业能力或风险管理专业的行为。

 

　　1.6不得从事任何行为或实施任何损害GARP完整性的行为，（财务风险经理）FRM指定或导致授予使用FRM名称或任何其他证书的权利的检查的完整性或有效性可能由GARP提供。

 

　　1.7应尽量注意道德行为和习俗方面的文化差异，并避免根据当地习俗采取或可能具有不道德行为的行为。如果标准出现冲突或重叠，GARP成员应始终寻求应用更高标准。

 

　　2.利益冲突

 

　　GARP会员：

 

　　2.1应在所有情况下公平行事，并且必须向所有受影响的各方充分披露任何实际或潜在的冲突。

 

　　2.2应充分公平地披露可能合理预期会损害其独立性和客观性或干扰其对雇主，客户和潜在客户的各自职责的所有事项。

 

　　3.保密

 

　　GARP会员：

 

　　3.1不得为不当目的使用机密信息，除非事先征得同意，否则应保持其工作，雇主或客户的机密性。

 

　　3.2不得使用机密信息亲自受益。

 

　　4.基本职责

 

　　GARP会员：

 

　　4.1应遵守管理GARP会员专业活动的所有适用法律，规则和法规（包括本准则），并且不得故意参与或协助违反此类法律，规则或法规。

 

　　4.2应承担道德责任，不能将这些责任外包或委托给他人。

 

　　4.3应了解其雇主或客户的需求和复杂性，并应提供适当和适当的风险管理服务和建议。

 

　　4.4不要过分夸大结果或结论的准确性或确定性。

 

　　4.5应明确披露其有关风险评估，行业惯例和适用法律法规的具体知识和专业知识的相关限制。

 

　　5、一般接受的做法

 

　　GARP会员：

 

　　5.1应尽职尽责地执行所有服务，并以独立于相关方的方式执行所有工作。GARP会员应以最高水平的专业客观性收集，分析和分发风险信息。

 

　　5.2应熟悉当前普遍接受的风险管理实践，并应明确指出其使用的任何偏离。

 

　　5.3应确保通信包含事实数据且不包含虚假信息。

 

　　5.4在分析和建议的陈述中，应区分事实和意见。

 

　　4.适用性和执法

 

　　每个GARP会员都应该了解并遵守本准则。当地法律法规也可能对GARP会员施加义务。如果当地要求与本准则相冲突，则此类要求将优先。

 

　　违反本准则的行为可能导致（其中包括）暂停或永久性地将GARP会员从GARP的会员角色中移除，并且还可能包括暂时或永久性地从违规者中删除使用权或参考在正式确定发生此类违规行为后，获得FRM指定或任何其他GARP授予的指定。

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