金融行业要考哪些证？经冬复历春-金融从业篇（1）！

无论延迟或不延迟开校，毕业都会如期而至。每至六月，骄阳似火的日子里，身在其中的人，都会觉得近乡情更怯，不敢问来人。

 

——献给即将离开高校的年轻朋友们

 

2021年转眼之间已经步入二月。想想2020年的确不容易，一路走来，终于可以放缓脚步，在迎新之际，沉浸在阖家团圆的浓浓喜悦中。

 

这一刻，即将步入职场的你，在放缓脚步的同时，是否也可以静下来想想自己的未来，捋捋自己的人生道路。未来你还要升学考研，未来你还要出国留学，未来你还要踏入职场……没错，未来的你还有很多很多梦想需要实现。给自己定一个小目标，然后踏踏实实，一步一个脚印地走下去。

 

如果我现在问你一个问题，你未来毕业后想步入哪个行业？我相信你会回答我“金融”。没错，这正是很多人朝思暮想的行业。那我再问你，你想进入具体哪个金融领域？你可能会犹豫一下，然后告诉我，银行、证券、基金、保险等等。

 

最后我再问你一个问题，现在的你需要做什么，需要准备什么？我估计你可能会思索一会儿，然后告诉我，先准备去了解一下相关资料，然后补充相应的知识。这样的回答看似有理有据，但其实缺乏方向，更显得多了几分迷茫。学生时代的你或许无忧无虑，但时间的流逝速度远超想象。时间到了，我们就不得不抬起头，不是看天，而是看看前路。

 

今天我们就聊聊方向，聊聊入口，聊聊你的职业第一步。

 

相信有很多同学都对证券业、基金业感兴趣。作为刚刚踏入职场的年轻人，我们的理想梦想都需要金钱打底。泡泡玛特和茶颜悦色都不便宜，巴黎欧莱雅和巴黎春天同样需要刷卡，双十一双十二背后都是银子滚滚……那么，我们该如何进入这个行业呢？

 

这第一步，就是先拿下证券从业资格或基金从业资格。

 

既然是从业资格考试，顾名思义，这是“执业”证书，俗称上岗证，是进入行业的必备证书。

 

总结来说，这就是“刚需”，没有这张证书，我们就跨不过这道门槛。那么，从业资格类考试一定有如下特点：考期多，周期短，受众广，重基础、轻理解。

 

金融行业的“上岗类”和“门槛级”证书，看似普通，实则每年有大批的考生遗憾落榜。而过往考期多、周期短的特点，通过给予考生们更多机会，进而带给他们满满安全感。

 

然而，2021年证券业和基金业协会，却给了我们所有人一个大大的“惊喜”——2021年证券从业和基金从业分别举办3次！

 

对，你没有看错，按照以往的惯例，从业类考试每年至少举办5次，甚至有时候多达7次。

 

寥寥3次说明了什么？我们不需要过多揣测协会想表达的意图，我们只需要知道：考试次数的大幅减少，打破了以往从业类考试的特点。最直接就是考生们少了些许机会，多了些许压力。

 

“这次不过，没关系，下次再来，反正次数多”。这种习以为常的想法，在2021年后就渐渐不复存在。

 

从2020年开始，就业压力不断攀升，如果不在规定时间节点获得门槛级证书，后果可想而知。虽然没考过是小事，但错过了工作机遇，失去了应届生的身份保护才是大事。聊到这里，同学们内心，估计已经开始隐隐焦虑。

 

凡事都要讲方法讲效率，即便是从业类考试，在考期变少的情况下，我们都不得不更加重视。从业类考试，难的不是知识本身，而是知识的学习方法，这正是我教授从业类证书的直观感受。我们倡导的理念是考前一个月通过。你没有看错，即便是厚厚几本书，我们也尽可能让你考前一个月通过，这怎么做到呢？

 

首先，自学基本不可能。毕竟，一个月的时间，自己摸索顶多刚刚摸到轮廓，想要条分缕析掌握核心考点，尚需不少时间。而快速掌握考点并大概率保证通过就需要参加证书培训。

 

具体来说，你只需要按我说的做就行。听我们的课，做我们的题，不需要如大海捞针般迷茫，只要执行力够强就行。

 

我们来算一笔账，学金融赋予了你一种思想：分析收益与成本。参加培训节省了时间，少走了弯路，学到了精华，抓住了机遇。我相信，大家会发现这种方式收益大于成本。

 

与其自己慢慢摸索，匍匐前进，甚至会遇到不少挫折，还不如直接获得一套成熟的学习体系，既事半功倍，又十拿九稳。

 

可能你还有一个疑问，如果我未来打算进入银行业、保险业，那我需要考证券从业或基金从业吗？我的答案是肯定的。即便证券从业是进入证券业的必备证书，基金从业是踏入基金业的门槛证书，但是除了“刚需”外，还有一个词叫“专业”。

 

考证书只是为了拿到证书吗？我们不要为了考证而考证，在取得证书的同时，你的职业力和专业力也应同步提升。更强的专业力会更容易获得客户的信任，累积更多的资源。在自我业绩提升的同时，也为组织作出了更多贡献，升职加薪只不过是水到渠成的事。

 

此外，银行体系也有许多涉及证券业和基金业的业务，比如银行代销开放式公募基金，这种业务就要求业务人员拥有基金从业证书。如果刚好“不持证”，错过这个重要业务，岂不是很可惜？

 

从业类证书中的知识以普及为主，这恰恰是一个职场新人融入圈子的必备学识。多学点总没错。拿下从业资格证的你，未来还有更多路可以走。没错，很多岔路，但所有的路都是从业这条路中分叉出去的，先走完这一步，才会有更多的机会和选择。

 

即将离开大学步入职场的你，仔细想想，距离告别学生生涯已经没有多久，也希望我的一席话能帮你开开路。如何在新的一年乘风破浪，完全取决于自己。那么，请先走好这职业的第一步吧。

 

无论未来手上有几张牌，至少从业证书这一张，应该是你的第一张，也一定是你梦想腾飞的那一张！

本文作者steven，为CFA/FRM持证人，是高顿教育FRM/CFA研究院财富管理研究中心总负责人兼金融从业总负责人，