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最全金融从业数据(二)

发布于:2017-03-28 来源:未知
  接上一页:最全金融从业数据(一)
 
  作为金融行业可以说最顶尖的人物,上市金融公司高管的薪资是很高很高的,根据2015年上市公司年度报告,52家金融上市公司的174个高管人员平均薪酬为250万元,最高年薪近千万元,最低的也有数十万,这也是很多金融人追求的方向。
  数据来源:东方财富Choice数据
 
  金融行业学历
 
  金融业可能是所有行业中平均学历最高的行业,能与金融行业相比的应该也就是计算机与信息技术行业,而这两个行业恰好又是平均薪资水平最高的两个行业,以此来看,读书,似乎是有用的。
 
  虽说都是高学历的金融业,但是在行业内,各个业态的学历分布也是有些差异的,几大细分行业对于学历的要求可以理解为公募>证券>期货>银行>保险。具体的学历分配见下表,不再深入分析。
  数据来源:东方财富Choice数据
 
  五大行的学历分配上,交通银行的平均学历水平较高,研究生以上学历的员工占比超过10%,本科占比67.7%,大专及以下学历占比为20%左右,中国银行的本科及以上学历占比为70%,建设银行本科及以上学历占比近6成,工商银行本科以上和以下学历各占一半,农业银行大专及以下学历的人员占比略高于本科及以上学历人员。
  数据来源:东方财富Choice数据
 
  数据上可以明显的看出,证券行业的平均学历水平确实高于银行业,中信证券、海通证券、广发证券的博士人员占比超过1%,硕士及以上学历占比超过20%;国泰君安和银河证券相比而言平均学历稍弱于另外三家券商,大专及以下学历的人员占比在30%左右。
  数据来源:东方财富Choice数据
 
  中国平安的研究生及以上学历人员占比5.3%高于其他三家保险公司的3%左右,从整体上看,保险行业的平均学历水平在本科附近。
  数据来源:东方财富Choice数据
 
  在整体学历水平相对较高的证券行业,不同的岗位类型学历分布也有很大的区别,其中保荐代表人、投资主办人、分析师的基础学历可以说就是硕士,占比在80%左右。投资顾问的学历要求稍低,86.9%以上投资顾问都是本科学历,另外有12.8%的投资顾问是硕士研究生。证券经纪业务营销的学历要求是较低的,只有20%的人员有本科学历,50%为大专,27%的人员为高中或中专。
  数据来源:东方财富Choice数据
 
  公募基金员工的平均学历在金融业中是最高的,收入也是最高的。普通的公募基金从业员工,近60%的都是硕士以上学历,本科员工占比40%,大专及以下的员工就寥寥无几;要求更高的基金经理和投资经理,9成左右的人都是硕士以上学历,还有1成属于本科,根据公开资料全中国仅各有一名基金经理和投资经理是大专学历。
  数据来源:东方财富Choice数据
 
  再看看金融业最顶尖的各高管,不论是银行、证券、期货、保险,90%的高管人员都是本科以上学历,其中银行和证券20%的高管具有博士学历,保险和期货高管的博士比例是13.7%和3.4%。相比而言期货公司的高管人员,学历水平要略低于银证保。
  数据来源:东方财富Choice数据
 
  金融行业年龄
 
  金融是一个年轻人居多但各年龄段的人都能够找到合适岗位的行业。
 
  源源不断的年轻人涌入金融行业,30岁以下的金融人占比在30%以上,30岁、40岁、50岁的人也各有一席之地。50岁以上的人,在银行业占比相对较高,达到14%,证券和期货的从业人员中50岁以上人士占比仅为3%左右。这与各自岗位的性质也是息息相关的。
  数据来源:东方财富Choice数据
 
  四个代表性的商业银行中,交通银行最年轻,30岁以下员工占比超过42%;中国银行和建设银行次之,6成的员工年龄在30-50岁之间;相较而言农业银行是几大行中平均年龄最大的,50岁以上人员占比达到了20%。
  数据来源:东方财富Choice数据
 
  查看金融行业上市公司1600多位高管的资料,没有一名高管年龄在30岁以下,40岁以下的高管也属于百里挑一,银行业高管的八成以上超过50岁,证券和保险50岁以上高管的比例是7成左右。
  数据来源:东方财富Choice数据
 
  注:
 
  1.数据来源:东方财富Choice数据国家统计局中国人民银行中国金融统计年鉴证监会中国证券业协会中国基金业协会中国期货业协会上市公司年度财务报告以及互联网等;
 
  2.因为不同数据来源口径不一致,可能会有数据有些许差异之处,属正常现象;
 
  二、中国究竟有多少家银行和银行员工?
 
  近期,银监会发布《中国银行业监督管理委员会2015年报》,数据显示:截至2015年底,我国银行业金融机构共有法人机构4,262家,从业人员380万人。
  (一)、中国究竟有多少银行?
  数据来源:银监会2015年年报
 
  截至2015年底,我国银行业金融机构包括3家政策性银行、5家大型商业银行、12家股份制商业银行、133家城市商业银行、5家民营银行、859家农村商业银行、71家农村合作银行、1373家农村信用社、1家邮政储蓄银行、1家中德住房储蓄银行、1311家村镇银行、48家农村资金互助社,等等。
 
  具体而言,以下列举一些主要的银行:
 
  1、3家政策性银行
  政策性银行,即由政府创立、参股或保证,不以营利为目的,专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图,在特定的业务领域内,直接或间接地从事政策性融资活动的机构。
 
  2、5家国有大型商业银行
 
  5家国有大型商业银行
  国有商业银行是指由国家(财政部、中央汇金公司)直接管控的商业银行。虽然数量不多,但是体量盘大,占到中国银行业总盘子的40%左右,可谓银行业的“定海神针”。
 
  其中,交通银行相对体量较小,总资产在7万亿左右,相当于工商银行的三分之一左右,近年来被股份行“领头羊”招商银行等追赶的厉害,2015年招商银行营业收入一度超越国有大行中的交通银行。
 
  3、12家全国性股份制商业银行
  4、133家城市商业银行
 
  包括北京银行、宁波银行、南京银行、江苏银行(这4家已经在A股上市)等。
 
  20世纪90年代中期,中央以城市信用社为基础,组建城市商业银行,是中央金融主管部门整肃城市信用社、化解地方金融风险的产物。目前,不少城商行的总资产规模都超过了1万亿,超越了全国性股份行中的华夏银行等。
 
  自2007年北京银行、宁波银行、南京银行上市之后,股市起起伏伏近十年,直到2016年才有江苏银行实现上市。这中间,不少银行都选择了在港股上市,2015年以来不少城商行纷纷选择A股上市,目前上海银行、贵阳银行等甚至都提前有了A股股票代码,上市指日可待。
 
  5、5家民营银行
  此外,2016年来又有多家民营银行获批。
 
  民营银行被寄予厚望,特别是希望其能支持中国广大的民营中小企业,但是目前受限于各方面的条件,民营银行并不算顺利,暂时在市场上影响较小。
 
  6、859家农村商业银行
 
  重庆农村商业银行、成都农商银行、北京农商银行、上海农村银行、广州农商银行等总资产规模已经在5000-8000亿规模区间。
 
  同时,青岛农商行与青岛银行、东莞农商行与东莞银行、广州农商行与广州银行等都是农商银行总规模超越当地城商行的案例。
 
  此外,2016年,江阴农商行成为了第一家登陆A股的农商行,创造历史!
 
  7、71家农村合作银行、1373家农村信用社。
 
  农村合作银行是由辖内农民、农村工商户、企业法人和其他经济组织入股,在合作制的基础上,吸收股份制运作机制组成的股份合作制的社区性地方金融机构。股份合作制这种产权制度,既不是传统意义上的合作制,也不是现代意义上的股份制,而是合作制与股份制的有机结合。
 
  农村信用合作社(Rural Credit Cooperatives,农村信用社、农信社)指经中国人民银行批准设立、由社员入股组成、实行民主管理、主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。其主要任务是筹集农村闲散资金,为农业、农民和农村经济发展提供金融服务。
 
  8、专业银行1家:邮政储蓄银行。
 
  据Bank资管小编了解,目前邮储银行正在引资上市中,拥有4万个网点的邮储银行在县域及县域以下的优势无人能敌,国有大行的网点数量一般也就在1万个左右,而农行的网点还是主要集中于县域,没有邮储银行下层得深。
 
  9、1家中德住房储蓄银行
 
  2004年2月6日,首家中外共同投资的住房储蓄银行获得了由国家工商行政管理局颁发的营业执照,这家公司便是中德住房储蓄银行有限责任公司。合资中方系中国建设银行,合资外方系德国施威比豪尔住房储蓄银行股份公司,是欧洲最大、最成功的住房储蓄专业银行,其设在欧洲其他国家的合资银行均在所在国住房金融市场上占有领先地位。
 
  其专营业务——住房储蓄产品。
 
  10、村镇银行1311家
 
  村镇银行是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准,由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资,在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。村镇银行的建立,有效的填补了农村地区金融服务的空白,增加了农村地区的金融支持力度。
 
  曾经一度村镇银行收到外资行的追捧,纷纷大规模铺设网点。然而,由于各方面的原因,一度数量快速增长的村镇银行后来陷入网点缩减或运营不力的尴尬。2014年底,村镇银行的数量共计1547家,显然,2015年减少了。
 
  据Bank资管小编了解,支农支小业务风险相对较高,网点少、吸收存款难、产品单一、支付结算手段有限是村镇银行普遍面临的难题,特别需要国家相关配套政策扶持和地方政府支持。
 
  11、农村资金互助社48家
 
  农村资金互助社是指经银行业监督管理机构批准,由乡(镇)、行政村农民和农村小企业自愿入股组成,为社员提供存款、贷款、结算等业务的社区互助性银行业金融机构。
 
  农村资金互助社不得设立分支机构。
 
  资金来源和用途也有限制。农村资金互助社以吸收社员存款、接受社会捐赠资金和向其他银行业金融机构融入资金作为资金来源;资金应主要用于发放社员贷款,满足社员贷款需求后确有富余的可存放其他银行业金融机构,也可购买国债和金融债券。
 
  (二)、中国有多少银行从业人员?
  数据来源:银监会2015年年报
 
  银行员工趋于零增长,拼网点和员工数量并做大规模的时代已经远去了!
  根据choice数据库统计,截至2015年年底,16家上市银行(不包括2016年上市的江苏银行)年报数据显示,员工总人数1873541人,同比增速0.4%,几乎零增长,相比2014年增速放缓2%。
 
  员工人数增速的放缓也体现了去年银行整体效益的下降。其中建行、交行、民生银行的员工人数出现了负增长的现象,近年来实属罕见。而华夏、北京等中型银行员工数量增加较快,体现了在中型股份制银行的待遇更加好的情况下,银行体系员工倾向于从大行跳槽到中小型银行。
 
  这其中还有一个重要的背景,就是趋于各方面的因素,2015年,大量银行派遣制员工“转正”,如果剔除掉这部分,银行员工数实际可能是负增长。
 
  三、假如,你身边有金融从业者,一定要珍惜他/她
 
  高智商、精英范儿、年轻多金……这是很多人对金融行业从业人员的印象。但同时,另外一些形容词也可以用在他们身上,比如生活作息不规律、过劳、亚健康、猝死……
 
  1.数据分析显示,金融业人士慢病发病的前五名,分别为颈椎病、口腔病、肠胃病、脂肪肝和高血压。
 
  2.金融从业人士学历越高、收入越高、健康越差。金融业人士穿着讲究,出入各种场合光鲜靓丽,但吃饭却成为头等问题。因此,胃病也成了金融业从业人员的高发疾病:超九成金融业从业人员都有不同程度的胃病。
 
  3.金融业从业人员有7.4%在公司食堂就餐,还有51.4%在公司附近的餐馆就餐。90%的人认为自己存在肠胃方面的疾病,在平时的生活中有疼痛、胃部反酸等不适症状,而发现自己胃部不适的人,绝大多数没有针对自己已有的肠胃疾病进行定期检查,而是放任自流。
 
  4.专家分析说,金融业人员常年超负荷工作,精神高度紧张,加上对饮食等方面不够注意、不规律,工作压力大,工作时间长,有抽烟喝酒等习惯,因此肠胃疾病是这些人群的易患疾病之一,甚至成了职业病。
 
  根据报告2016年出具的全年报告中,49.7%的金融从业人员每周工作时间为46到55个小时;39.2%的金融从业人员每周工作时间为55到65个小时;12%的金融从业人员每周工作超过65个小时。
  专业的金融从业者,能为您提供最适合您的建议,甚至他们在照顾您的财富健康的时候,却忽略了自己身体健康。
 
  假如,你是一位金融从业者,工作辛苦,压力巨大,我们想送给你最简单而温暖的祝愿,记得按时吃饭,多运动,尽量保证睡眠时间,学会爱护自己。
 
  假如,你身边有金融从业者,一定要珍惜他/她。
 
  来源:金融小伙伴(jrxhb2014)文章转载自私募工厂,版权归原作者所有。若需转载或引用,请联系原作者。感谢作者的付出和努力!

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责任编辑:中国FRM考试网